与成功的跨境卖家有差异的只是遵守规定的财政和税收方案。

这句话是我在白手起家的亿级代购中听到的。这篇文章中的所有单词大家都能理解，但很多跨境电商实际上做起来就没有方向了。最后，想想跨境电子商务、全球业务、国内商会、外国税务局、外国海关、电子商务平台手续费、欧洲增值税和银行账单。……。

为了保证店铺的运营，必须同时应对繁杂的财税，很多卖家表示力量薄弱。所以，小山今天来给大家解决问题。

跨境卖家的财税方案该怎么办？看下面。

一个，创业初期

1、国内方面。

以公开购买社会保障、医疗保险、工资、股东借钱的方式将钱放在公开债券上，会有危险吗？答案是肯定的。如果没有说明，这项收入可以被视为营业外收入，需要纳税。该怎么应对？保守的做法是，股东的所有借款、公司向他开借条、税务局，都是有根据的。

2、增值税方面

英国增值税已经确定。德国、法国、意大利、西方的增值税怎么办？这些国家的增值税申请费和申报费是英国的几倍到十倍以上，还有规定说必须是当地公司。访方的方法是，尸体VAT法、英国VAT申请、以及绑定在德法市的账户上，在英国彻底脱欧两年后至少可以行得通。

3，收款方面

一般的做法是利用平安、PINER、World FIST等第三方平台收款，安全、快速、稳定，不建议中小卖家谨慎使用香港服务费退款的迂回方法、地下兑换等不安全的做法。

二、业务发展阶段

1、明确的业务流程。

你发展后，可能会有多家国内公司、香港公司、海外公司。初期是法人一家公司的单兵模式，后期需要重组，以计划更好的物流集中、资金集中或上市，这时，你可以迈出一步，移动全身。这时如何重新规划公司呢？以下是两种比较常见的方法。

2、合理的转让价格

因为很多地方都有公司，所以无论是想在国内、香港还是海外盈利，都必须采取措施，防止税金少的国家和地区嫉妒性稽查。特别是在以下方面。

国内方面：利润留在国内有“可操作性强”的优点，但要避免例如A产品在国内盈利，想在国外只留下10元人民币的情况。但是在日本卖150韩元，海关申报是140韩元。在美国卖190，海关申报180，就成了中国海关。

香港方面：将利润留在香港的好处是，通过国内公司可以向香港公司提供外包服务的方式，可以免税进入国内，同时香港对做账的要求较低，只要业务做得好，就可以很好地获得香港无担保贷款等。这在国内很难。但是危险是要控制好限度。一般是一年几年

海外方面：把利润留在海外，好处是可以避免提现到国内的汇损，但问题是国外的税法也很多，而且你不一定清楚。以美国为例，除了常见的联邦税和各种各样的州税，还有销售所得税，前期可能还能规避，销量大时，也存在跨州追溯的问题。

3、慎用员工股权激励

如果想给员工分股，以兹激励，建议使用以权益结算的股权支付的方式，而不是以现金支付的股权支付的方式。

打个比方：给员工分股时，股价是1块钱，三年后变成了10块钱，以现金支付的股权支付方式分股的，我就可能要追加到10块钱。但以权益结算的股权支付，只要设计好，之前股价是1块钱，那之后都是这个价钱，就算以后公司股价100块，也还是1块钱。

三、迈向上市阶段

1、财税改革阶段

想要一步步走向上市，就不能再像之前一下避税了，要怎么样合法地少交一点税呢？

一是申请高新企业，享受15%的优惠税率，但跨境电商缺少高新产品，研发投入不够，达不到高新，怎么办？

可以试着把公司拆分为两个公司，把产品研发主要堆在一个公司，或者收购一些小型工厂，来达到高新要求。二是如果有独立站，可以想办法调到深圳前海，从而享受15%的优惠税率，但这个优惠只到2020年，之后会怎么样谁也不知道。

2、IPO阶段

跨境电商要做IPO一是要求正规化，不仅现在要正规化，也要想办法把以前不正规的操作体现成合法合规。二是是一些香港公司、海外公司也可以纳入在公司集团体系内，但最终利润要归入国内。三是做IPO要趁早规划。

3、选址上市阶段

跨境电商大多选择新三板上市，是否还要其他上市地址，需要达到什么要求呢？

以下是几个常见的上市方式

新三板上市：该系统门槛低，有利于提高公司的融资能力且融资成本低，可以帮助企业完善资本结构，实现合规化，也可以对企业完成一个估值，不管是后续融资以及对员工的股权激励都能定一个价格标准。

A股上市：A股需要过去经营期内没有违规的行为，也没有违法行为，申请上市时所有的合规证明、文件、税务情况都有非常严格的要求，对初创公司有一定的限制。A股上市的时间比其它的长，前后15个月左右算是最快的。有的甚至长达7年，所以A股最大的问题是时间不可控，对于企业发展来说，可能因此错过了上市的最佳时机。

创业板上市：创业板的要求相对较低，高增长的公司过去两年营收累计不少于两千万，或者最后一年不少于五百万，同时这个增长不少于30%即可，另外还有一些资产的要求。A股需要过去经营期内没有违规的行为，也没有违法行为，申请上市时所有的合规证明、文件、税务情况都有非常严格的要求，对初创公司有一定的限制。

香港上市：香港主板的一般要求是要有三年的业绩期，三年要有五千万的利润，前两年三千万，后一年两千万。如果没有利润，香港也是可以上市的，比如美图，上市前一年巨亏。如果是大型的企业，市值到四十亿港币，再加上收入超过五亿，也可以上市。

纳斯达克上市：纳斯达克需要100万美元。最近2、3年，每年有100、200万的利润就足够了，也要求了7500万美元的营收，大概就是4、5亿人民币，很多国内大卖家都达到了要求。

总的来说，无论你是想低成本、低风险的赚钱，还是想合规化上市，制定一个好的跨境电商财税方案都非常重要。财税合规化已经不再是大势所趋，而是燃眉之急，势在必行。

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