反洗钱部门负责人离职未报告，所在机构被责令改正！反洗钱报告事项有哪些？| 案例2022年第42期

原创 小壹口 壹口合规 2022-05-10 00:00

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2022年5月6日，大连证监局发布处罚决定，对某期货公司采取责令改正的行政监管措施。

反洗钱部门负责人离职未报告

2022年4月，大连证监局局在向该公司传达相关工作要求的过程中，发现该公司反洗钱部门负责人已于2022年3月9日离职。经核实，该公司存在未按要求及时报告反洗钱部门负责人相关变更信息的行为。

监管部门认定，该公司上述行为违反了《证券期货业反洗钱工作实施办法》（证监会令第68号）第十条有关规定，反映出你公司反洗钱业务管控不到位，对反洗钱相关制度要求的掌握理解需进一步加强。

依规，大连证监局对该公司采取责令改正的行政监管措施，要求该公司采取有效措施，完善反洗钱业务内部管理，提升风控水平，并在规定时间提交整改报告。

类似处罚在证券行业也偶有发生：

1.2021年1月5日，山东证监局对某证券营业部采取责令改正的监管措施，因其存在：2019年2月印发的《关于调整反洗钱工作小组成员的通知》（信证鲁德〔2019〕1号）和2019年4月印发的《关于调整反洗钱工作小组成员的通知》（信证鲁德〔2019〕3号）未向我局报送等情形。

2.2021年3月10日，上海证监局对某证券公司上海分公司采取令改正的监管措施，因其存在：分公司未向我局报备反洗钱制度和组织架构等情形。

反洗钱报告事项有哪些？

反洗钱工作不到位，其处罚是非常严重的。按照监管要求，证券期货经营机构不遵守有关报告、备案或建立相关内控制度等规定的，证监会及其派出机构可采取责令改正、监管谈话或责令参加培训等监管措施。具体来看，报告、备案事项主要包括：

1.机构应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度，根据要求向当地证监会派出机构报告反洗钱工作开展情况。

2.机构应当向当地证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息。如有变更，应当自变更之日起10个工作日内报送更新后的相关信息。

3.机构应当在发现以下事项发生后的5个工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告：（一）证券期货经营机构受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的；（二）证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的；（三）其他涉及反洗钱工作的重大事项。

4.机构应当按照反洗钱法律法规的要求及时建立客户风险等级划分制度，并报当地证监会派出机构备案。机构应根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，制定客户风险等级评估流程，对客户进行风险等级划分。客户风险等级至少应划分为高、中、低三个级别。

5.机构应当建立反洗钱工作保密制度，并报当地证监会派出机构备案。反洗钱工作保密事项包括以下内容：（一）客户身份资料及客户风险等级划分资料；（二）交易记录；（三）大额交易报告；（四）可疑交易报告；（五）履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；（六）其他涉及反洗钱工作的保密事项。查阅、复制涉密档案应当实施书面登记制度。

6.每年年初，机构应当向当地证监会派出机构上报反洗钱培训和宣传的落实情况。

7.机构发现涉嫌洗钱活动线索，应当依法向反洗钱行政主管部门、侦查机关举报。机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，在大额交易发生后5 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告；在可以交易发生后10 个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

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