中共华夏银行股份有限公司委员会关于巡视整改进展情况的通报

根据北京市委统一部署，2019年4月11日至6月27日，北京市委第八巡视组对华夏银行进行了巡视。2019年8月15日，市委巡视组向华夏银行党委反馈了巡视意见。按照党务公开原则和巡视工作有关要求，现将巡视整改进展情况予以公布。

一、提高政治站位，切实加强巡视整改组织领导

(一)深入学习反思，切实提高思想认识。2019年8月15日下午，总行党委立即召开党委常委专题会议，传达学习市委书记蔡奇同志在书记专题会议听取巡视情况汇报时的讲话精神，再次学习市委巡视反馈意见及两个专项巡视检查报告等内容。会上，党委书记带头反思，组织各位常委深入剖析，进一步提高政治站位，统一思想认识，明确表示：这次巡视是对华夏银行党建和党风廉政建设的一次“综合会诊”与全面检验，是全行各级领导班子和党员领导干部经历的一次深刻的党性教育。巡视反馈意见指出的问题，聚焦深刻，切中要害，让人振聋发聩，脸红耳赤，令人警醒、发人深省，同时深感责任重大；所提的意见建议和整改要求，明确具体，针对性、指导性强，是我们抓整改落实的重要指针。为深入反思问题、强化整改落实，行党委针对巡视反馈的问题，专门增开了1次行党委常委民主生活会，党委书记代表班子并就个人进行自我批评，深入剖析、深刻检讨，常委班子成员都对照指出的问题，逐一进行了深刻的自我批评，认真查摆问题、剖析原因，进一步坚定政治立场、端正政治态度、提高政治站位，坚决做好巡视整改工作。行党委决定，由党委书记代表行党委，就巡视指出问题进一步在全行公开会议上做深刻检讨。

在3个月的集中整改期间，行党委常委班子结合深入开展“不忘初心、牢记使命”主题教育，通过中心组集体学习、专题民主生活会等多种方式，进一步深入学习习近平总书记重要讲话精神，认真学习市委及市纪委市监委关于全面从严治党和党风廉政建设有关会议与主要领导讲话精神，深入反思、提高觉悟，更加深刻地认识到习总书记指出“整改不落实，就是对党不忠诚”的明确要求，更加充分地认识到巡视整改是帮助我们解决问题、改进工作的有力鞭策，是进一步强化党委领导作用、深化落实全面从严治党、有力推动我行改革发展的重要契机，进一步增强了坚决做好巡视整改的思想自觉和行动自觉。行党委把做好巡视整改作为全行一项重要政治任务来抓，常委班子带头进一步强化“四个意识”，全面贯彻落实整改要求，组织全行各级领导班子和党员领导干部认真对照、深刻领会，以正视问题、勇于自省的精神直面市委巡视指出的问题，以刀刃向内的自觉，不折不扣、坚决整改的态度，把每个问题都作为“必答题”，从政治站位、思想认识、制度建设、执行落实、内部管理、监督检查等方面深入剖析问题根源，逐条对照研究制定整改措施，坚决做好巡视整改这个“后半篇文章”，以整改诠释忠诚，切实把全面从严治党各项工作和整改要求落细、落地、落实。

（二）健全整改工作机构，认真制定整改方案。成立总行党委巡视整改落实工作领导小组，党委书记任组长，负责组织领导全行巡视整改落实工作，突出行党委对巡视整改负主体责任，以上率下全面落实整改。设立领导小组办公室，负责协调督促领导小组各项决定要求的落实。根据需整改问题分类成立5个整改工作组，由常委班子成员分别牵头。领导小组组织对照问题清单逐条梳理分析，逐一确定整改思路和措施，领导小组办公室多次召开会议分解整改任务、组织各整改工作组细化整改措施；9月6日，行党委常委会议研究审议了《华夏银行党委关于落实市委巡视反馈意见的整改方案》，针对巡视反馈意见指出的4个方面50个具体问题，均明确了整改责任部门、责任人及完成时限，逐个制定整改措施共计165项。

（三）健全整改工作机制，强化过程督导推动。一是领导小组及时研究推动巡视整改工作，集中整改期间行党委先后召开13次常委会和常委专题会，认真研究涉及巡视整改的具体事项；党委主要负责人先后8次直接听取巡视整改工作阶段性进展，指导部署下一步工作安排；巡视整改领导小组办公室建立每两周定期报告机制，先后召开8次整改工作推进协调会，并及时将整改情况向领导小组主要负责人汇报。二是各整改工作组按要求推进和汇总整改工作情况，及时组织落实领导小组工作要求，梳理总结我行阶段性整改进展情况，按照整改工作台账，强化对各整改事项工作进展、质量和成效的分析督导，确保严格按照整改计划序时推进。三是认真落实市委、市纪委市监委要求及市国资委党委和驻市国资委纪检监察组督导意见，按要求将整改工作进展情况向上级党委和纪委进行多次汇报，得到有力指导，进一步强化整改落实工作，努力把整改工作抓得更深入、更有实效。

二、市委巡视反馈意见具体整改进展情况

（一）关于“防范化解金融风险工作不到位，领导改革推动发展仍有不足”方面的整改情况

1．在“贯彻落实全国金融工作会精神有差距”方面

（1）针对“存在重表态、轻结合、疏落实的情况”问题

——加强学习贯彻，进一步健全风险防范机制

一是深入学习贯彻全国金融工作会议精神。首先，提高思想认识，结合开展“不忘初心、牢记使命”主题教育，把全国金融工作会议、中央经济工作会议精神特别是习近平总书记关于经济金融工作的重要讲话和指示精神等，纳入总行党委主题教育学习研讨和调查研究的重要内容，自觉对表对标、及时校准偏差，努力把理论武装成果转化为服务首都及各地社会经济建设、推动我行高质量发展的能力和水平。其次，紧贴企业实际，结合组织召开我行第四次党代会之机进行深入贯彻，在进一步深入学习领会中央精神基础上，明确把落实全国金融工作会议和中央经济工作会议精神纳入未来五年全行工作指导思想，立足更好服务支持首都经济社会发展和京津冀协同发展，落实服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大任务，坚定不移全面加强党的领导，坚持服务实体经济促发展是第一要务，紧跟国家重大发展战略、重大改革部署，坚持走市场化发展道路。第三，部署摸排梳理，结合深入贯彻落实中央和市委精神，组织相关专项工作小组成员部门，就第五次全国金融工作会议精神开展深入学习研讨，进一步细化落实措施。

二是扎实开展风险点系统摸排梳理和防范机制完善。首先，组织成立由总行分管行领导统筹、风险管理部牵头、各相关部门参加的风险点摸排梳理专项工作小组，负责相关问题和难点的协调组织工作；各相关部门根据总体安排，在本部门、本条线部署安排相关工作。其次，以全国金融工作会议精神为指导，结合监管规定和行内实际，以巡视组入场时间为节点，以信用风险为重点，组织各条线对相关工作机制、制度、流程、系统等进行全面系统摸排，认真梳理查找出本条线存在的影响较大、具有普遍性的重要风险点。针对各条线梳理出的风险点，强化建章立制，逐一明确风险防范机制，逐项制定整改落实措施，细化具体改进步骤，确定主要责任人和完成时限。对可以立即整改的立即予以整改执行。9月25日形成《华夏银行关于摸排梳理风险点、完善风险防范机制的专项报告》，排查梳理两个方面、16大类业务26个风险点，并一一建立风险防范和整改措施。第三，建立台账、推动落实，按照行党委要求的进度和内容，坚持“双周报告、月度例会”机制，对相关部门落实进展情况进行监督、汇总，及时召开落实情况碰头会议，协调解决落实过程中存在的问题。第四，坚持巡视整改落实与风险防控工作有机结合，在实施全面风险管理体制改革基础上，优化了授权管理机制，深化了审批专业管理机制，建立了风险经理机制，建立了特殊资产专营机制，强化了责任落实机制，实施了全口径扎口管理机制，加强了科技赋能机制，深化了履职尽责的风险文化机制，进一步固化落实巡视整改风险防范长效机制。根据市场形势变化和同业竞争态势，以及经营中所面临的风险，适时调整完善风险防范措施，形成“及时摸排梳理风险点、持续完善风险管理”的长效机制，保障全行业务有质量发展。

——切实加强对信用风险、流动性风险的管控

一是切实加强风险管控制度建设，着力健全工作方案。整改期间，制定《华夏银行股份有限公司大额风险暴露管理办法》《线上贷款业务合作机构准入标准（试行）》《华夏银行公司业务专职审批人管理办法》等管理制度，出台《全面风险管理体制改革方案》《2019年信贷与投融资政策分行执行情况考评方案》《华夏银行分行授信审批工作质量考核办法》《华夏银行2019年分行及分行班子绩效考核和奖金分配办法》等。通过进一步健全和完善风险管控制度和方案，进一步促进风控工作的制度化、规范化。

二是全面加强信用风险管控。首先，积极推进全面风险管理体制改革。通过顶层设计改革，切实实现风险管理全覆盖，有效提升全行风险管控能力。按照“专业化、集约化”和“针对性更强、边界更清晰、人员更精简”的总体要求，稳步推进风险体制机制改革各项工作。在前期总、分行多层级充分研讨、论证的基础上，形成《全面风险管理体制改革方案》，主要包括：⑴调整风险管理架构，进一步整合优化总行风险管理部门及职责，对总行业务部门风险管理职责予以合理调整，并对分支机构相关部门及职责进行同步调整。⑵优化风险管理机制，重点强化了包括授权管理、审批专业管理、风险经理、特殊资产专营、责任落实、全口径扎口管理、科技赋能和风险文化等8个方面的机制建设。⑶加快推进各项改革事项落地，成立全面风险管理体制改革方案推进工作协调小组，组织各主责部门梳理工作事项清单和问题清单，将改革过程中遇到的各种问题提交协调小组统筹研究解决。目前，调整后的相应部门已进入实运转。其次，进一步强化过程管理。⑴建立更为全面、有效的集中度风险管理体系。制定大额风险暴露管理制度，构建大额风险暴露管理体系，防范单一、集团客户风险暴露过于集中的风险。按照监管要求，9月份制定下发《华夏银行股份有限公司大额风险暴露管理办法》，明确将大额风险暴露管理纳入全面风险管理体系。⑵加强信贷政策引导，持续优化信贷结构。进一步完善了信贷与投融资政策目标体系，根据行业、区域的发展前景和风险实际进行分类管理，着力引导优化全行业务投向。组织各条线对2019年信贷与投融资政策目标进行分解，对政策执行情况按月监测，实时纠偏。制定下发《2019年信贷与投融资政策分行执行情况考评方案》，对分行政策执行情况按季评价、按季通报。⑶严把授信业务准入关，不断提高客户质量。新增业务方面，从公司治理、行业地位、财务指标、信用等级等维度继续完善准入标准，强化准入刚性管理。存量续办业务方面，按照正常续作、问题贷款和低质客户三类实施差异化准入。⑷加强贷后管理，提前识别和化解潜在风险。建立并深化落实贷后直查工作机制，指导各分行建立“重点风险管控客户”名单，对名单内客户，加大贷后中心独立、直接检查力度，做到全年全覆盖，对潜在风险“早发现、早干预、早处置”。对直查中发现风险的贷款提前采取了压缩退出、加固担保、法律诉讼、风险预警等处置措施，尽快化解相关风险。⑸建立并深化落实逾欠贷款管控工作机制，对到期贷款逐笔跟踪调度，提前落实企业还款资金情况，加强过程管控，减少逾欠贷款发生。⑹丰富问题资产处置手段，加快处置存量问题资产。深入挖掘清收线索，狠抓现金清收，激发清收潜能，加快清收处置进展。⑺加大考核力度，引导全行做好资产质量管控。通过考核引导，加快存量逾欠贷款清收处置，严控新客户资产质量。⑻加强金融科技在风险管控中的运用。启动授信企业风险大数据识别监测预警系统项目，充分利用“大数据”等手段提升风险识别、监测和预警的自动化水平，提升风险管控能力。第三，进一步强化风险文化和合规意识。⑴建立内外部检查发现问题整改机制。针对内外部检查发现的各类问题，建立专项整改台账，推动问题整改到位，减少差错重犯。⑵建立违规违纪问题线索移交工作机制。明确问题线索移交标准，发现重大违纪违规问题线索随时移送驻行纪检监察组，进一步强化授信全流程管理中执纪问责力度，提升相关工作人员的履职合规意识。⑶强化内部问责机制，持续增强问题贷款的尽职调查力度，对发生重大问题的相关责任人员，严肃追究责任。

三是全面加强流动性风险管控。⑴加强制度建设，夯实管理基础。对照监管要求，评估总行现行办法的有效性和完整性，制定制度健全方案。加强业务前端制度建设，组织全部分行细化头寸预报、资金管理和应急预案等3方面细则，有效承接总行管理要求，强化流动性风险管理上下联动。⑵加强指标监测，增强预期管理。持续完善3大类、30项子指标的日常流动性监测体系，开展预警、趋势和结果的全过程监测，及时分析市场流动性和内部资金变动情况。定期召开部门协商会，通报全行流动性状况，判断流动性变化趋势，加强内部资金调度。完善大额资金预报管理，设置限额监测指标18项，加强日间头寸变化分析。⑶加强前置管理，提高管理主动性。年度经营安排中，将流动性要求作为前置性条件，确保各项流动性风险监管指标符合监管要求。加强业务统筹管理，根据流动性要求，对业务规模、期限做出指导性安排，提高资产负债期限匹配程度，防范流动性风险。⑷加强延伸管理，提高刚性管控力度。通过内部资金价格、存贷比、限额指标和资源配置等方式，将流动性管控要求分解、落实到分行、业务条线和子公司，引导业务前端强化期限匹配管理，增强流动性风险管理意识。⑸加强考核管理，引导稳健经营。建立流动性风险评价和考核机制，从资产负债结构和日常管理等方面综合考评分行流动性状况，并将结果纳入绩效、专业条线和风险管理评价，避免分行过度追求短期利润放松流动性风险管理。⑹加强信息系统建设，提高日常管理效率。完成新资金系统、资产负债管理系统开发建设，实现前、中、后台一体化管理流程和统一授信额度管理，及时测算业务到期规模、变动和资金缺口等，提高流动性日常预测及监测精度。全行流动性指标均符合监管标准，全行流动性平稳运行。

（2）针对“存在延缓暴露风险”问题

一是进一步严格授信管理。我行进一步修订完善授信管理有关办法，明确和实施按照正常续作、问题贷款和低质客户实施差异化准入政策。

二是持续加强风险核查和动态监测。根据业务实际风险情况及变化，及时调整五级分类，持续夯实并真实反映资产质量状况。持续加大法律诉讼、债务重组、打包转让及核销等资产保全力度，加快清收处置。我行将继续按照监管部门和我行制度标准，严格执行、持续开展工作。

（3）针对“存在资金空转”问题

一是积极落实调控政策，主动压缩业务规模。严格落实宏观调控政策，着力杜绝资金空转问题，根据2017年监管部门“三三四十”专项治理及“深化整治”工作要求，对同业业务进行全面自查整改，规范同业业务开展。对同业业务规模进行主动控制，对存量同业投资业务进行全面梳理，对合规性存疑的业务一律不予受理，力争同业投资业务占比逐年下降。

二是规避产品层层嵌套，避免业务脱实向虚。积极落实支持实体经济发展要求，实施“全覆盖”、“实质重于形式”、“穿透管理”等原则，对产品交易结构进行层层穿透管理，避免参与产品交易结构过于复杂、涉嫌资金空转套利的业务，重点加大对标准化企业信用债的投资，创设合规性更高的新产品，如企业资产支持证券、保险债权融资计划等产品，禁止投放涉嫌资金空转的业务及产品。

三是加大债券投资力度，优化调整业务结构。对主动投资业务的布局进行优化调整，重点加大高等级信用债产品投资，积极参与重点支持行业债券投资业务。顺应我国经济转型和产业结构调整方向，把握生态文明建设带来的绿色债券投资机会，积极参与绿色债券投资，打造绿色金融服务，包括绿色信贷资产证券化、绿色金融债券等；助力文创业务发展，大力支持文创类企业融资需求；积极贯彻国家支持民营经济发展相关政策，加大对优质民营企业的支持力度。通过优化主动投资业务结构，大力支持分行营销和服务发债企业，有力支持了鼓励发展类客户的融资需求。

四是落实区域发展策略，大力支持实体经济发展。持续围绕国家战略发展规划区域开展业务，在防范信用风险前提下，差异化地制定了关于京津冀地区、长三角地区、粤港澳大湾区金融市场业务发展方案等区域发展策略，大力支持分行重点客户投融资项目，积极参与促进京津冀、长三角、大湾区三个区域内分行快速发展的战略计划，有效支持重点区域实体经济建设；积极支持首都经济发展，服务北京地区大型战略性企业、重点产业和重点企业。

五是积极推动票据融资，完善服务客户手段。建立全行票据融资业务线，围绕加强对实体经济发展的支持和服务，强化总行与分行的经营管理联动，实行以票据交易中心为载体的集中经营票据交易业务模式，进一步提升了服务客户的能力。

2．在“‘把方向、管大局、保落实’的领导作用发挥不充分”方面

（1）针对“党委前置研究重大问题不到位”问题

——进一步完善决策制度，强化党委抓大事、议大事作用

一是修订完善我行“三重一大”决策制度实施办法。行党委于2019年5月31日组织再次集体学习了中央、市委和市国资委关于贯彻落实“三重一大”决策制度的政策文件，并组织对我行实施办法进行评估。针对巡视反馈意见指出的问题，行党委重新对实施办法进行检视，组织进行了修订，于10月印发施行，其中，明确列示不良贷款核销事项纳入“三重一大”决策事项范围，并列为行党委常委会研究事项。

二是落实不良贷款核销等重大经营事项的前置审议机制。收集整理可比同业的历年核销业务相关情况，为制定2020年核销预算参考做好准备。于2020年初根据全行年度经营计划安排，具体拟定年度呆账核销预算方案，提交行党委常委会研究审议后实施。

——切实加强对精准扶贫、扫黑除恶工作的研究推动

一是加强党委研究。将精准扶贫、扫黑除恶纳入2019年度行党委会议议题安排，并分别于6月、10月对精准扶贫、扫黑除恶工作进行了研究。同时，通过完善制度固化相应工作安排，在新修订的我行“三重一大”决策制度实施办法中，将精准扶贫、扫黑除恶等工作纳入了党委常委会研究事项，形成长效机制。

二是统筹推进精准扶贫工作。⑴成立以行党委书记为组长，党委副书记、行长为副组长的脱贫攻坚领导小组，负责统筹规划协调推动扶贫工作，明确全行精准扶贫工作要求、重点及步骤。脱贫攻坚领导小组下设办公室，成员组涵盖12个部门和6家重点分行。2019年6月6日，行党委围绕落实党中央和北京市委关于做好扶贫工作的决策部署，专门研究制定《华夏银行2019年扶贫攻坚工作实施方案及工作计划》，明确了指导思想、组织机制、保障措施及2019年工作计划，进一步深化和开展金融扶贫工作。7月3日，总行分管副行长带队前往北京密云区新王庄村实地调查帮扶，深入了解该村在产业扶贫、公益扶贫、消费扶贫和就业扶贫等方面面临的具体问题，组织制定了扶贫对象精准、帮扶方式精准、项目安排精准的金融助力产业扶贫方案，积极推进“一企一村”帮扶，打造“美丽乡村”。⑵建立联动协作机制，将国家、监管部门扶贫政策分解，围绕扶贫政策落实、产业扶贫落实、就业扶贫落实、消费扶贫落实、行内外信息披露等五大任务，从政策导向、授信授权、资源配置、公益项目等方面实行对口衔接，明确了各部门金融扶贫职责分工，发挥各部门金融扶贫合力。同时，重点明确了6家分行的辖内对口扶贫工作任务。⑶建立长效管理机制。在将精准扶贫工作纳入行党委常委会研究内容基础上，进一步把扶贫工作纳入到党建责任制考核中，确保金融扶贫长效化、常态化。截至2019年9月末，我行提供精准扶贫资金29亿元；全行涉及扶贫攻坚工作的捐款累计已达573万元，捐物折款27.79万元。

三是继续将扫黑除恶作为一项重大政治任务来抓。⑴2019年10月22日，行党委常委会专门研究了我行扫黑除恶专项斗争工作开展情况，全面分析总结2018年8月以来全行开展扫黑除恶专项斗争工作的情况，明确了强化组织领导、持续开展排查监测、做好警示教育和公众宣传活动等具体工作安排和要求。⑵总行扫黑除恶专项斗争领导小组由党委书记和行长任组长，各分管行领导、首席、总监任副组长，各部门总经理为小组成员。⑶坚决贯彻落实党中央和市委决策部署，结合作为金融企业的特点，严格落实中国银保监会要求，按月报送《华夏银行扫黑除恶专项斗争工作报告》，持续抓实做好。

（2）针对“领导改革推动发展的能力不足”问题

——坚决贯彻新发展理念，大力服务实体经济，强化金融科技引领，加大重点区域分行发展力度

一是积极服务实体经济，提升核心竞争力。将服务实体经济作为所有工作的出发点和落脚点，坚持以客户为中心，全面提升服务效率和水平。⑴持续做强公司业务。聚焦核心客户、战略客户、基础客户，完善分层分类的营销体系和服务机制，着手推动建设战略客户集中营销工作体系，建立适应优质客户营销和市场竞争需要的战略客户集中营销管理机制，对总行级战略客户开展“总对总”营销；加强与相关政府部门的直接沟通，大力发展机构客户；加强分行合规开展房地产业务营销指导。⑵加快做大零售业务。将零售业务转型作为经营模式转型的突破口，以做大客户群体为核心，全面提升零售业务规模和价值贡献。以整合资源、突出重点、打造品牌为目标，完善零售业务体系及其管理机制。深化零售业务销售管理体系和配套机制，加快完善零售业务专业化考核机制、对市场创新业务快速反应机制，积极推进网点销售服务转型。完善财富管理与私人银行管理体制机制，以财富与私人银行业务为突破口发展零售业务，组织编制了财富管理体制改革方案。积极加强信用卡业务产品创新及场景建设，提升业务发展质效。⑶不断做优金融市场业务。增强投资管理和创新能力，深入推进同业业务专营。打造同业投融资、交易和票据三大业务板块，建立金融市场业务、经营和管理三大体系。加快理财业务发展，加快产品创新，推进理财产品净值化转型。全面加快理财子公司批筹前准备工作。加强资产托管业务开发，截至2019年9月末，我行平均值托管规模增速位于27家托管银行第一位，增量位于第二位。⑷积极打造“商行+投行”服务特色。加快丰富综合化金融服务手段，以一揽子综合金融服务方案满足客户多元化、跨市场的金融需求。积极建章立制，丰富总分行投资银行业务体系和组织架构。⑸积极推进“中小企业金融服务商”建设。深化业务特色影响力，优化小微业务营销体系，优化业务流程，提高小微信贷效率，努力成为高价值、高成长小微企业客户的业务主办行。普惠金融业务强化分行重点项目督导，推进已上线项目投放，提前完成信贷计划，较好完成银保监会提出的小微业务“两增”“两控”监管要求。⑹积极发展绿色金融特色业务。创新绿色金融服务模式和产品，形成领先同业的特色品牌，截至9月末，全行绿色信贷余额增速为对公纯贷款余额增速的6.48倍。⑺大力发展贸易金融业务，轻型化特色凸显。

二是加快推进数字化银行转型。全面对标先进同业，加强顶层机制设计和建设，加强新技术研究与应用，推动“金融科技发展战略”落地，逐步实现“智慧金融、数字华夏”。⑴加快重点工程建设进度。推进15项重点工程建设。加快现金管理平台、综合支付平台、手机银行5.0等项目建设。积极推进开放银行建设，加强跨部门协作，尽快实现突破。截至2019年11月末，80%的重点工程和重点项目均已实现阶段性成果的落地。⑵加快敏捷型组织体系建设，建立专门机构，跨部门调度资源，加强协调组织迭代，制定数字化转型工作方案，提升项目开发效率。⑶持续推动架构重塑，统筹规划业务、应用、数据及基础技术架构，全方位推动架构重塑。⑷制定大数据发展规划，推动全行授信、营销、风控、运营、管理等全面数字化转型，于2019年10月30日印发《华夏银行大数据发展规划(2019-2023年)》。已建设融合内外部数据的基础平台，初步实现多元数据的实时、集中管理。⑸发挥金融科技公司作用，理顺体制，加强管理，提高自主研发和自主掌控能力。制定自主掌控标准和进度目标，加快高素质人才引进，形成合力。着手搭建金融科技创新服务平台，对接大零售板块和分行，服务分行核心客户并批量引流客户。

三是不断深化体制机制改革，激发经营活力。以提高全行适应市场竞争和满足客户需求的能力为重点，加快市场化发展步伐，充分激发经营活力。⑴以服务实体经济、提升客户服务能力为导向，深化营销机制改革。制定实施《华夏银行营销机制改革协同营销工作方案》，逐步形成经营机构间、前中后台、业务板块等协同营销体系，提高我行服务客户的能力，不断增加与优质客户合作的广度和深度。⑵以防范化解金融风险、确保稳健运行为导向，深化全面风险管理体制改革，制定并启动实施《全面风险管理体制改革方案》。⑶以支持业务发展、提高风险抵御能力、支撑战略转型为导向，完善资本补充机制，在利润内生积累基础上，多渠道补充资本，2019年6月发行400亿元无固定期限资本债券，资本实力得到增强。⑷以战略重点、风险偏好、价值创造为导向，深化资源配置机制改革。⑸以提高运行效率、降低运行成本为导向，深化运行保障机制改革。完成全行64家二级分行中61家监督业务上收，在全行开展营业机构总会计转型推广工作，完成智能柜台前两批交易推广工作，无纸化项目新增3家试点行，持续探索智能技术替代人工操作，“人行账管数据提取”系统实现全行推广，全行网点智能综合管理服务系统开发工作于10月完成。拟于2020年底前实现运营三大工程收官，实现“大运营”整体规划。⑹以市场化考核和差异化分配为导向，鼓励多劳多得，不断完善激励约束机制，提升全行顺应市场、不断创新的经营活力，已制定实施《华夏银行分行规划期经营考核评价办法》《华夏银行2019年分行及分行班子绩效考核和奖金分配办法》《2019年总行部门绩效考核与奖金分配实施细则》等。

四是加快推进重点区域分行发展。着力支持北京、上海、广州、深圳等金融资源富集区域分行加快发展，力争市场份额明显提升。首先，加强对重点区域分行的经营指导。针对京津冀、长三角一体化、粤港澳大湾区等战略区域，分别由总行党委班子成员对口联系，指导、协调区域内分行经营发展。其次，实行差异化考核。对北上广深等重点分行实行差异化的考核政策，突出重点，鼓励分行充分利用当地发展机遇，走差异化的发展道路，对北京、上海、广州、深圳等重点行设置差异化绩效考核指标体系。

——着力提升业务核心指标水平

我行坚持以价值创造为中心，持续提升经营效率与效益，加快资产、存款及利润增长，加强费用管理，不断缩小资产规模、净利润、成本收入比、股票市值等指标与先进同业之间的差距。

一是经营业绩稳步向好。2019年前3季度，我行实现营业收入同比增速在上市可比股份制同业中排名第二，比同业平均快5.7个百分点。拨备前利润同比增速在上市可比股份制同业中排名第一，比同业平均快15.1个百分点。截至2019年9月末，全行总资产稳定在3万亿元以上。

二是保持资产质量稳定。⑴强化资产质量管理，严控新增逾欠贷款，加快处置存量不良，为利润可持续增长提供前提保证。⑵严格授信准入，认真贯彻落实国家宏观调控政策、监管要求以及我行信贷与投融资政策，修订完善授信审批质量考核制度，授信资源重点向国家战略区域及地方主流经济倾斜，加大对实体经济的支持力度。⑶强化集团客户管理，下发《关于加强集团客户预警管理的通知》，准确掌握名单内客户经营情况及偿还能力，提高风险预判的前瞻性、推进已预警集团客户的风险化解。⑷严格落实逾欠贷款管控工作机制，总、分联动，严控新增逾欠发生。⑸加强贷后管理，建立并深化落实贷后直查工作机制，梳理并建立“重点风险管控客户”名单，加大贷后中心独立、直接检查力度，做到全年全覆盖，对潜在风险“早发现、早干预、早处置”。三是进一步加强息差管控。加强资产负债结构管理，从负债成本和资产收益两端强化定价管理，保持息差在同业中的竞争力。

四是加大创新力度，提高中间业务收入占比。完善业务模式和产品体系，通过新产品、新工具的强力推广，促进分行服务客户能力的提升；加大金融市场产品创新及开发力度，丰富同业产品和渠道，为客户提供丰富的融资及投资产品，提升多元化融资服务能力及金融市场业务对全行综合贡献度。

五是细化费用管理。着力完善业务、产品投入产出评价体系，坚持网点智能化转型，推动网点撤并、严控人员增长，进一步降低成本收入比。

六是多渠道补充资本，提升资本实力。坚持内生积累与外部补充相结合的方式，多渠道补充资本，提升资本实力，支持规模扩张。2019年6月在全国银行间债券市场成功发行400亿元永续债，全部用于补充我行其他一级资本，为全行各项业务发展提供强有力的支撑。

七是加强市值管理。持续改善经营管理，提升业绩水平，加大主动信息披露力度和媒体宣传力度，进一步加大与资本市场的沟通交流力度，先后组织召开5次投资者、分析师见面会，主动就我行经营发展情况进行介绍和交流。2019年9月23日，我行加入联合国环境规划署金融倡议组织，并成为全球首批签署《负责任银行原则》的银行之一，企业形象和影响力得到进一步提升。

3．在“落实意识形态工作责任制不到位”方面

针对“工作不够积极主动”问题

——加强对意识形态工作的主动研究谋划和舆情风险管控

一是加强学习研究。行党委即知即改，2019年6月25日组织中心组集体学习了党中央有关意识形态工作的政策文件，进一步强化意识形态工作责任制落实，迅速组织在全行开展意识形态工作责任制落实情况专项督查。巡视意见反馈后，行党委常委班子于8月23日重新学习了中央和市委颁发的意识形态工作责任制和网络意识形态工作责任制实施办法及实施细则，学习了《中国共产党宣传工作条例》，切实增强做好意识形态工作的主动性、责任感，并下发专门通知，组织各基层党组织抓好相关制度文件的学习贯彻。9月24日，行党委常委深入学习市委蔡奇书记关于意识形态工作重要批示和市委宣传部有关部署，围绕做好新中国成立70周年有关活动和工作要求，结合我行实际明确了具体安排和要求，确保了相关工作圆满完成。

二是强化安排部署。8月23日，行党委常委会专门听取了2019年上半年全行意识形态专项督查情况汇报，梳理存在的问题和不足，向全行印发《关于2019年上半年意识形态工作情况的通报》，强化整改落实和重点工作要求。9月12日，向全行下发《关于进一步加强和改进意识形态责任制落实有关工作的通知》，从强化学习教育、加强分析研判、压紧压实责任、加强队伍建设和加强检查考核5个方面，切实增强各级党组织和党员干部的责任意识。市国资委10月17日召开市国资委三季度意识形态工作情况通报会后，行党委迅速进行学习传达，并下发《关于在全行开展网络安全及意识形态领域风险排查工作的通知》，在全行范围内开展“两微一端一网”网络安全及意识形态领域风险排查专项工作。10月29日，下发《关于做好四季度网络安全和意识形态安全工作的通知》，进一步抓实上级党委的部署和要求。

三是推动基层意识形态责任制落实。为增强意识形态工作责任传导力度，行党委决定在总行月度经营分析会中增加每次听取两家分行党建工作和经营发展情况汇报的议程，将压紧压实基层党委意识形态工作主体责任和党委书记第一责任作为其中的一项重要内容，由行党委主要领导进行点评。8月、9月和11月的月度会已分别听取并点评了北京、上海、天津、石家庄、青岛、济南6家分行的工作。以检查督促责任落实，开展全面从严治党（党建）考核工作，组织开展自查工作和民意调查工作，并组织巡察和重点抽查工作，层层传导和促进责任落实。

四是加强分析研判。组织梳理并完善了意识形态风险定期分析研判机制。在行党委层面，明确每年至少2次专门研究意识形态工作，分析研判全行意识形态领域情况，突出问题导向和风险应对，并定期在全行通报；在专业条线层面，明确会商研判责任部门、工作方式、工作内容和频次要求等内容，成立了专门工作机构，坚持每季度召开1次分析研判专题会，分析研判热点敏感问题和潜在风险，确定应对措施，有针对性地加强对全员尤其是党员干部的正面宣传和外部舆论引导。8月6日，向全行下发了《关于进一步加强舆情管控的通知》，重点强调了严格对外信息管理、加强舆论阵地建设、严格执行意识形态工作责任制和舆情管理制度等要求。9月26日，召开四季度意识形态和舆情形势研判会，传达学习了市委宣传部工作部署和行党委要求，围绕做好国庆节前后和四季度工作，明确应对措施和要求；10月17日组织19家分行在苏州分行召开新闻宣传和舆情管理调研座谈会，重点研讨融媒体时代新闻宣传与舆情管理工作的痛点和难点，分析我行舆情管理面临的形势和对策。

——强化意识形态工作责任制的组织部署和细化落实

一是加强基层党委学习教育。行党委下发专门通知，组织各基层党委以理论中心组学习方式，重新认真学习意识形态工作责任制有关制度文件和相关指示精神，并将意识形态工作纳入党委重要议事日程。截至2019年9月25日，各基层党委均已组织中心组进行了集中学习研讨，召开党委会专门研究推进本单位意识形态工作。对相应分行进行重点督办，跟进问题整改落实情况，有关分行党委已将意识形态工作纳入党委理论学习中心组学习，安排研究了意识形态工作，并组织所属党支部和党员领导干部传达学习了上级党委相关文件制度，不断增强做好意识形态工作责任意识，推进责任落实。

二是健全工作制度和机制。行党委主要领导组织宣传部门梳理并检视我行现行有关意识形态工作的各项制度，结合我行实际情况，确定了建立“1+1+N”的意识形态和宣传工作制度体系框架，制定了需要完善的制度目录。首先，修订了我行意识形态工作责任制实施细则，以增强操作性为重点，主要补充完善了8个方面22条具体内容；制定了我行关于加强和改进新闻舆论工作管理办法，以强化党委对新闻舆论工作的管理为重点，形成4章16条具体内容。以上“1+1”的两项主要制度于11月5日经行党委常委会审议通过后印发施行。其次，完善配套制度，重点修订了我行新闻宣传管理办法、制定了意识形态阵地建设管理办法等。

三是实施检查考核。9月19日，行党委常委会研究审议了《2019年华夏银行全面从严治党（党建）工作考核实施方案》，将落实意识形态责任制单独作为三项基本指标之一；10月8日，向全行印发《2019年华夏银行意识形态责任制重点工作量化考核内容》，明确了具体考核、督查等管理内容和标准要求。开展了督查自查工作，抽查了7家分行。同时，将落实意识形态工作责任制情况列入基层党委巡察的重要内容，10月份已先后组织对太原、武汉分行党委进行了现场巡察。

四是加强队伍建设。严格落实分行专职党务干部配备要求，在下发的专项通知中再次明确要求，要选优配强党务干部，截至2019年11月末，各分行党委已配备专职党务干部合计134人，比年初增加16人；已建立覆盖各基层党委的意识形态工作联系人队伍，进一步强化对辖内落实意识形态工作责任制的统筹管理。加强工作培训和交流，9月5—6日组织举办了全行新闻宣传与舆情管理培训；10月17日在全行党办主任和党务工作骨干培训班中，就意识形态工作进行了实务培训和交流研讨，不断增强我行专职党务人员的专业素质和实务能力。

（二）关于“落实全面从严治党‘两个责任’不到位，监督执纪‘宽松软’问题突出”方面的整改情况

1．在“党委主体责任不实”方面

（1）针对“管党治党责任压力传导不够”问题

——加强对党风廉政建设工作的专题研究推动

一是完善行党委常委会工作机制，加强对党风廉政建设工作的研究部署。自收到巡视反馈意见后，行党委已分别于2019年8月15日、9月19日、10月22日召开3次常委专题会，专题研究党风廉政建设工作，内容包括听取讨论行纪委2019年上半年工作汇报和《中国共产党华夏银行纪律检查委员会工作规则》修订事宜，听取讨论《华夏银行纪检监察派驻机构改革实施方案》《2019年华夏银行全面从严治党（党建）工作考核实施方案》《华夏银行党委“不忘初心、牢记使命”专题民主生活会整改方案》《华夏银行“三重一大”决策制度实施办法》《华夏银行贯彻落实中央八项规定及其实施细则精神的办法》等。

二是认真组织开展全面从严治党（党建）检查。10月初启动《2019年华夏银行全面从严治党（党建）工作考核实施方案》，先后制定印发了全面从严治党、党建和意识形态责任制量化考核细则，同时依托我行电子化平台组织对全辖各分行和总行部室进行了2019年落实全面从严治党主体责任情况的民意调查工作，已累计现场检查、巡察16家分行，以检查督促责任层层传导、层层落实。

三是建立常态化工作机制。进一步完善行党委常委会议事规则，明确对涉及管党治党特别是党风廉政建设的重点事项，每年至少召开2次专题会进行研究，此项工作机制运行顺畅，并将持续坚持。

——进一步规范党委巡察工作

一是立行立改，紧盯巡察整改进度。组织督导已巡察反馈的相关分行党委认真做好整改工作，截至2019年9月末，此前巡察反馈的分行党委均已上报整改报告。

二是完善巡察工作制度，强化工作时效管理。修订完善了《华夏银行党委巡察工作方案》，明确规定：现场巡察结束后2个月内，将巡察报告提交行党委常委会研究；巡察意见反馈后3个月内，被巡察党组织上报整改报告。《方案》经行党委常委会审议通过，已于2019年10月9日印发执行。

——进一步强化落实民主生活会上有关事项说明要求

一是全面自查、督促整改。已就受到函询、约谈人员在民主生活会上作出说明的情况进行自查，梳理形成应在民主生活会上作出说明人员名单，分别向相关人员发送通知，在9月份召开的所在分行党委专题民主生活会上作出说明。

二是加强教育提醒。对两家分行近三年民主生活会情况进行检查梳理，对确实未在民主生活会上对受到函询、约谈情况进行说明的人员进行批评教育，责令其对相关情况进行补充说明。

三是建立常态化对接机制。明确由纪检监察部门及时梳理形成民主生活会应说明问题台账，并定期向组织人事部门发送，由组织人事部门在各分行党委召开民主生活会前，将受到函询、约谈的领导干部必须进行情况说明的要求列入民主生活会方案，并督促落实。同时，明确进一步加强对分行党委民主生活会上班子和个人对照检查材料的审核把关，避免同类问题再次发生。

（2）针对“党纪责任追究不严格”问题

——规范对严重违规党员的党纪处分

已对4名因严重违规被给予撤职、降级、解除合同等行纪重处分的党员同时给予了党纪处分。

——从制度上强化行纪与党纪处分的有效衔接

已于2019年9月2日印发《关于加强党纪行纪衔接、加大问责力度的通知》，明确规定，给予党员及党员领导干部降级、撤职和解除劳动合同等行纪重处分的同时，要给予相应党纪处分，实现行纪追究与党纪处分的有效衔接。同时修改《华夏银行违规行为责任追究管理办法》，重点解决行纪追究后党纪处分跟进不到位，条线追责多、总行执纪少，向下追责多、向上问责少等问题。

（3）针对“支持纪委履职不到位”问题

——加强纪检监察队伍建设

一是立即整改，强化纪检监察人员任职把关。2019年8月23日已下发《关于明确专兼职纪检监察人员党员身份的通知》，对全行专兼职纪检监察人员开展摸底统计调查，要求相关分行11月底前调整非党员专兼职纪检监察干部，并将人员调整配备情况纳入全面从严治党专项考核，整改不到位分行要从严考核。40家分行已全部完成人员调整。同时，充分运用任职谈话、岗位培训和工作交流等时机，着力强化分行组织人事部门负责人的规矩意识和标准意识，切实规范履行职责，发挥好分行党委的助手作用，加强对纪检监察人员配备的审核把关，确保不再出现同类问题。

二是稳妥推进一级分行纪委书记专职化改革。加强对纪检干部队伍建设的综合分析研判和统筹谋划，行党委会同驻行纪检监察组，对各分行纪委书记人选进行充分酝酿沟通，根据我行实际情况，对于规模较大、机构人员多、问题多、确有工作需要的分行，逐步配备专职纪委书记。

——规范和加强纪委书记提名考察工作

一是严肃问责。针对某分行原纪委书记在调入我行前在原单位发生涉嫌受贿等问题，已对其给予开除党籍、解除劳动合同处分；针对某分行原纪委书记因业务违规受到警告处分的情况，调整其工作岗位，新任分行纪委书记已配备到位。

二是强化管理。2019年9月19日，行党委常委会审议通过了《华夏银行纪检监察体制改革实施方案》，明确进行分行配备专职纪委书记的改革，分行专职纪委书记提名考察由派驻纪检监察组会同组织部门为主进行，切实加强审核考察，严把进人关、用人关。

2．在“纪委监督责任弱化”方面

（1） 针对“执纪问责软弱无力”问题

——核查某分行干部违规乘坐飞机头等舱的处理问题

总行纪委重新进行了审理分析，某分行干部是2016年在分行筹建期及开业初期因特殊情况等原因乘坐飞机头等舱，且分行在2018年1月自查中主动向总行报告问题，其本人已在分行党委会上深刻反省，写出个人检查，退交了全部超额票款，已对其给予诫勉谈话处理。分行已落实了自查自纠，并举一反三采取了整改措施。

（2）针对“办案不负责、作风不严谨”问题

——纠正信访函询反馈说明过于简单事项

对涉及某干部的信访件函询反馈说明再次核查，2019年9月4日总行纪委对该干部就函询反馈说明过于简单问题进行了谈话提醒，并要求其重新就函询情况作出说明。9月26日该同志重新报送了函询情况反馈说明。同时，总行纪委对经办人员进行严肃批评教育，认真反思汲取经验教训，确保严格按照市纪委监委函询谈话规定程序要求开展有关工作，避免类似问题再次发生。

——规范谈话函询程序标准

根据《北京市纪委市监委机关谈话函询工作规定》要求，结合我行实际，拟订了《华夏银行谈话函询工作管理办法》，进一步规范谈话函询程序，提升谈话函询质量。

——严格信访核查工作

总行纪委完成了某分行信访事项核查，经审议，于2019年9月3日，给予该分行时任营销团队总经理党内严重警告处分、行内记大过处分，同时扣发6个月奖金；给予时任分行分管副行长警告处分同时扣发1个月奖金；给予分行副行长诫勉谈话处理。

3．在“违反中央八项规定精神和‘四风’问题”方面

（1）针对“超标准报销会议、培训、差旅、体检等费用”问题

——进一步规范会议等管理

一是完善基本制度。制定《华夏银行贯彻落实中央八项规定及其实施细则精神的办法》，对进一步精简会议文件、改进调查研究、规范公务差旅接待、规范公务用车办公用房、加强廉洁自律和监督执纪等作出明确规定。经行党委常委会审议通过后，于2019年10月29日印发全行执行。

二是完善配套制度。参照《北京市市级党政机关事业单位会议费管理办法》（京财预〔2017〕1号），2019年9月16日修订下发《关于进一步规范差旅、招待、会议等费用开支标准的通知》，调整我行会议综合定额标准，与北京市相应办法规定的标准一致。同时修订完善了《关于进一步严肃财经纪律、加强财务规范性的通知》《华夏银行分行销售费用管理办法》等制度办法，要求各级财务管理人员坚持费用管理“拧毛巾”策略，厉行节约、勤俭办事，同时完善分行销售费用的管理范围、管理原则、管理程序及监督问责机制。

三是追责问责。按照最新明确的我行一类会议综合定额标准，对2017年12月有关会议费用超标准部分全额退回，对会议主办部门负责人进行提醒谈话，严肃批评教育。

四是集中报账中心从严、从紧审核各类活动。严格控制活动费用总额和开支标准，坚守制度底线，从源头上控制超标准列支费用、超额度执行预算等问题。

——进一步规范培训费用管理

一是追责问责。本着从严要求原则，参照《北京市市级党政机关事业单位培训费管理办法》，对培训费用超标准支付部分全额退回。对培训主办部门负责人进行提醒谈话，严肃批评教育。

二是建章立制。组织赴其他股份制商业银行和国有企业进行充分调研，并结合《中央和国家机关培训费管理办法》《北京市市级党政机关事业单位培训费管理办法》有关精神，在上级相关主管单位指导下，结合我行各方面实际情况，制定完成相关制度。

三是从严审核和管理教育培训各类费用支出。目前，我行依据2006年6月财政部等11部委联合印发的《关于企业职工教育经费提取与使用管理的意见》的通知精神，按照职工工资总额2.5%足额提取教育培训经费，列入成本开支。在后续开展教育培训工作中，严格落实相关制度规定，强化过程管理，严格控制各方面费用支出，厉行节约，勤俭办班，切实提高教育培训工作的制度化和规范化水平。

——进一步规范体检费管理

我行在全面调研金融同业机构的基础上，形成了包括总行领导在内的《总行员工体检费用标准方案》，并将按照市国资委指导意见和要求，进一步深入调研、修改完善。

参照上述调研情况，相应领导干部已退回相关体检费用。

——进一步规范差旅费管理

一是退回相关超标费用。依据原《华夏银行总行机关差旅费实施细则》相关规定，一名领导干部超标准报销乘坐飞机头等舱的费用全额退回；三名领导干部超标准报销高铁商务座的费用全额退回。

二是完善规范相关制度。按照市国资委要求修订完成企业负责人履职待遇、业务支出和差旅制度，经市国资委批准并备案，已于2019年6月11日印发了《华夏银行企业负责人履职待遇、业务支出管理暂行办法》，其中严格规范了赴京外公务活动乘坐交通工具标准，并明确规定了超标准情况审批流程。2019年8月21日制定印发了《华夏银行总行机关差旅费管理办法》，进一步细化了管理标准和要求。

——查处超标准使用业务招待费事项

总行纪委已对某分行相关问题组织完成核查，按规定程序进行问责，对责任人给予诫勉谈话处理，超出标准金额全额退回。

（2）针对“对分行借行庆、联欢、竞赛、比赛等活动乱发奖品问题失察失管”问题：

一是严格问责处置。总行责令某分行退回向员工发放的行庆定制纪念品所涉费用，对原分行主要负责人提醒谈话；责令某分行退回营销竞赛奖励物品所涉费用，对分行主要负责人提醒谈话；责令某两家分行退回工会组织比赛、联欢会活动中超标准向员工发放的奖品所涉费用，同时给予上述四家分行通报批评处理。

二是进一步规范相关制度机制。2019年10月29日下发了《关于规范行庆、联欢、竞赛、比赛等活动的通知》，进一步明确行庆、联欢、竞赛、比赛涵义，细化费用列支渠道和奖励标准，强调严格预算管理和审批程序，明确党委办公室、工会、计划财务部、审计、监察部门为监督主体，形成专项督查、日常监督、定期检查、专项审计监督检查和移送机制。

三是严格监督检查。2019年中秋、国庆等重要节点以来，明确通知加强党风廉政建设工作，重点强调厉行节约、反对浪费等要求，并纳入节日期间的监督检查。

（3）针对“形式主义、官僚主义问题依然存在”问题

——加大党委班子抓“一企一村”结对帮扶工作力度

一是行党委认真研究部署。行党委迅速研究部署，2019年6月6日，行党委研究审议了《华夏银行2019年扶贫攻坚工作实施方案及工作计划》，重点做好“一企一村”结对帮扶和驻村第一书记工作，包括向新王庄村捐赠扶贫资金、投入农产品项目发展基金、采购农产品、建立定期联系机制等，确保有针对性地开展精准帮扶工作。

二是坚持金融扶贫“接地气”。2019年7月3日，总行分管副行长带队前往北京密云区新王庄村实地调查帮扶，深入了解该村在产业扶贫、公益扶贫、消费扶贫和就业扶贫等方面面临的具体问题，组织制定了扶贫对象精准、帮扶方式精准、项目安排精准的金融助力产业扶贫方案，积极推进“一企一村”帮扶。截至9月末，我行帮扶的北京密云区新王庄村已经完成低收入人群全部脱贫目标。

三是建立长效管理机制。行党委坚持将精准扶贫作为重点工作，列入行党委常委会议事范围，列入年度研究议题安排，通过完善制度固化工作要求，进一步加大推动全行扶贫攻坚的工作力度，确保高质量完成扶贫工作。

——进一步规范和加强捐款管理使用

一是严肃问责处置。完成对有关捐款捐出使用不及时问题核实，对原工会主要负责人提醒谈话处理。

二是迅速把捐助资金落实到位。2018年6月，经我行工会委员会审议通过，将募集的资金全部用于我行驻村扶贫点开展扶贫工作。主要安排成都、昆明、乌鲁木齐、石家庄、太原、西安、大连、南昌和海口分行等9家分行，专项用于对口扶贫，专款专用。2019年底前，总行工会对上述各分行扶贫资金的使用情况进行现场检查，确保扶贫资金落实到位、有效使用。

三是加强工会条线相关事项的管理。组织各分行工会按照总行党委要求，全面梳理现有员工捐赠或爱心基金使用执行情况。结合自身实际，制定捐款或爱心基金管理制度。（1）及时推进分行扶贫资金使用。扶贫资金均得到了有效利用，为分行驻村扶贫地区带来了实在的效果。（2）进行系统排查，加强条线捐款管理，从指导分行建立健全制度办法入手，强化制度建设和执行，指导制定了《华夏银行广州分行困难职工互助基金管理办法》《华夏银行苏州分行员工爱心基金会章程》等。同时，指导各分行进一步规范捐款组织和资金使用工作。

——进一步规范工会活动和财务费用管理

一是追责问责。针对工会活动组织中对扶贫工作认识不到位，将送文化下乡活动与扶贫工作混淆，布置、安排工作考虑不细致、不周全的情况，给予时任主办部门负责人提醒谈话处理，严肃批评教育。

二是开展系统排查和财务检查。2019年8月2日和10月14日分别制定下发《关于开展工会检查工作的通知》及《关于工会开展财务检查工作的补充通知》，突出开展工会财务检查，要求各分行工会将开展违反中央八项规定精神突出问题专项治理内容和要求，全面纳入工会财务自查，总行工会于年底前对分行工会经费管理使用情况进行抽查。

三是加强工会条线相关培训管理。行党委明确要求，今后总行工会组织任何活动，都要严格审核活动方案、活动内容、日程安排和费用预算，严格控制活动主题，坚决避免借活动安排其他无关事项。同时，在年度分行工会考核中，增加相关考核内容。11月18日，在举办的全行工会系统干部业务培训中，将上述整改要求传达到各分行工会，并邀请上级工会领导讲解工会经费收支管理办法等相关制度规章；总行工会就财务检查及工会经费预决算工作中的问题进行点评及总结。

（三）关于“落实党建工作责任不到位，组织建设存在薄弱环节”方面的整改情况

1．在“党委抓二级班子建设不到位”方面

针对“党委对分行班子建设研究思考不足，管理不严、领导不力”问题

——进一步规范和加强干部管理

一是加强对干部队伍建设的战略谋划和统筹研究。围绕市委巡视整改要求，综合全行中层干部队伍建设现状和干部考察、日常考察了解情况，积极构建信息“大数据”，画好干部“立体像”。在开展干部队伍建设综合分析研判工作基础上，借鉴市委组织部、市国资委相关经验做法，梳理分析分行班子和总行部室负责人建设现状，为合理配备班子、及时调整干部、有规划地强化干部队伍建设提供科学决策依据。

二是完善相关管理办法，严格干部考核评价。启动年度考核办法修订工作，重点加强年度考核结果与分行党建工作、经营指标完成情况的挂钩力度。加强考核结果运用，切实树立能者上、平者让、庸者下、劣者汰的鲜明导向。组织制定我行干部聘任管理办法修订方案。

三是进一步严格干部管理。严格落实市委相关要求，及时学习借鉴上级单位和同业等先进经验做法，严格管理干部，进一步加强干部队伍建设。针对信访反映问题，加大总行纪检部门直接核查力度，发现干部违规违纪行为从严追责。

——严肃追责查处管理软弱分行领导班子

总行纪委组织对某分行相关信访件进行了认真核查，确认举报的该分行领导班子部分问题属实。据此，已对分行领导班子相关责任人员进行了严肃处理：

一是该分行业绩呈下滑趋势，分行领导班子整体凝聚力不强，谋划经营发展不足，且该分行内部管理不力，群众来访来信较多，分行班子在处理复杂和疑难问题方面缺乏经验魄力，对于较大的风险问题不能够及时制止，经行党委研究决定，对该分行主要负责人予以免职，安排其他岗位工作。

二是根据2018年度分行领导班子及成员考核结果，经研究决定：该分行领导班子2018年度考核结果为“需改进”，进行诫勉谈话并扣发领导班子2018年度部分奖金。分行党委书记、行长和一名班子成员2018年度考核结果为“需改进”，进行诫勉谈话并扣发本人2018年度部分奖金。

三是依据《华夏银行违规行为责任追究管理办法》相应规定，经研究决定分别给予该分行2名副行长行政警告且扣发1个月奖金处分、诫勉谈话处理。

——进一步规范干部调动随任管理

一是进一步强化分行党委的规矩意识和纪律观念。督导各级党委认真学习贯彻新修订的《党政领导干部选拔任用工作条例》，从严管理干部跨地任职后带干部调动事项。对新任中层干部尤其是中层正职任职谈话中，突出规范履职和廉洁从业思想教育，专门对干部随任问题提出明确要求，树牢其底线思维。同时，结合分行党委换届、党建帮扶检查和干部考察等工作，对分行选人用人工作进行现场指导，防范类似问题再次发生。

二是加强对交流干部短时间调动干部随任的管理。在2019年10月中旬举办的基层党建宣讲会上对各分行组织人事部门负责人进行了专题培训，特别对分行长跨地任职后带干部调动提出了明确工作要求，要求各单位人力资源部负责人把好干部“出口关”“入口关”，发现此类问题及时向总行党委组织部报告，加强对干部随任的管控。

2．在“党建工作责任制落实存在薄弱环节”方面

（1）针对“抓党建工作不全面”问题

——进一步加强统战工作

一是推动健全统战工作机构。围绕切实加强统战工作力量，对市管企业统战工作机构设置情况进行了调研，并提出了我行设立统战工作部门的初步方案，明确了机构和职责设置等意见。具体设置安排已开展。

二是建立长效工作机制。行党委明确每年研究统战工作不少于2次；行党委主要领导带头与统战人士交朋友，每年与民主党派人员代表、党外知识分子沟通交流不少于2次，认真听取意见，加强政治引导。继2019年5月份行党委组织与党外青年知识分子代表座谈交流后，9月16日举办民主党派代表人士座谈会，党委书记与相关常委和党委职能部门同志一起，与我行民主党派人员代表座谈，认真交流学习习近平新时代中国特色社会主义思想的收获和体会，听取对全行党的建设与经营发展工作的意见建议，会议气氛积极热烈。

三是加强对统战工作人员的培训。落实行党委确定的每年至少举办1次统战工作专业培训的要求，2019年10月17日，组织对全辖各分行党办主任和党务工作骨干进行统战工作实务培训和交流研讨，进一步增强党务人员做好统战工作的能力。

（2）针对“基层党组织设置不规范”问题

——规范分行党委设立工作

根据中央和市委有关文件规定，经请示上级党委和组织部门，对个别分行党委的设置进行规范。同时，持续加强对新建分行党委的指导帮扶，坚持做好新任分行党委书记的培训，不断提升异地分支机构党建工作水平和质量，保障分行合规健康发展。

——规范党总支部设立工作

一是规范某二级分行党组织设置。撤销其党总支建制，设立党支部，同时对其党总支班子、下属支部等进行相应调整。

二是规范总行某部门党组织设置。已完成其党组织由党总支部改设为党委工作。

三是开展摸底排查。对全行所有二级分行党组织设置情况进行摸底排查，建立了党员人数不足50名的二级分行党组织台账，对党员人数、下辖支部数量、分支机构情况进行全面登记。在此基础上，对下属党员人数不足50人的党总支情况进行梳理分析，综合考虑党总支党员人数、机构数量、距离远近、开展党组织活动便利程度以及机构发展规划等因素，逐一规范调整党组织设置。同时，对今后党总支设立工作，明确要求由各基层党委从严研究后作出决定，并报总行党委组织部审核。

——规范党支部设立工作

一是立行立改。已通过增加党员、支部合并、撤销支委会等方式进行整改。

二是开展全面排查。对全行党支部、支委会设立情况进行摸底，建立台账管理机制，全面掌握各基层党支部、支部委员会设立情况和支部委员配备情况。

三是加强培训。按照市国资委要求设立基层党组织换届纪实系统，并在党建培训班中对分行党务工作人员进行专门培训。目前该系统已实际运行，我行通过该系统加强对基层党组织的动态监测管理，避免同类问题再次出现。

3．关于“队伍建设和选拔任用工作仍有不足”方面

（1）针对“缺乏系统研究谋划”问题

——加强干部和人才队伍建设

一是进一步完善干部选任制度。坚持把发现培养选拔优秀年轻干部作为一项战略性任务来抓，着眼总分行长远发展，持续加强人才梯队建设。参照《北京市市管企业领导人员管理规定》，对现行《华夏银行7级及以上行员聘任管理办法》进行修订完善，从制度层面解决年轻干部成长问题。不断改进和丰富选人方式，综合运用多种干部选拔任用方式，加大优秀干部选拔使用力度，大胆使用优秀年轻干部。

二是研究优秀年轻干部使用规划。对全行干部结构进行综合分析研判，重点分析研究干部队伍年龄分布问题，对未来一段时期内干部平均年龄变动情况进行了详细测算，并提出了逐步优化年龄结构、加大优秀年轻干部培养力度等工作举措，2019年11月15日行党委常委会专门研究审议了《华夏银行干部队伍建设综合分析研判报告》。同时，建立党委常委会听取干部队伍建设综合情况的定期汇报机制，持续加强对干部队伍建设的战略谋划和统筹研究。

三是继续深入开展人才摸底调研。集中掌握一批优秀年轻人才的详细情况和相关分行在人才队伍建设方面的经验做法，收集部分总行部室和分行关于人才工作的意见建议，加强优秀人才的针对性培养。

四是加快推进“专业序列”建设工作。积极探索设立管理序列和专业序列两条线并行的人才发展通道。与在京股份制商业银行总部组织人事部门沟通联系，开展“专业序列”建设工作调研，了解有关情况，为后续工作打下基础。在调研基础上，起草了专业序列建设工作方案，拟进一步组织研讨修改，提交行党委常委会议审议通过后在部分部门先行试点。

——加大金融科技队伍建设力度

一是加快引进信息科技人才。针对总行IT部门制定进人计划，及时组织开展各类招聘，2019年以来已组织开展3次社会招聘、1次应届生招聘及1次军转干部招聘。同时，依托我行出资设立的龙盈智达公司，加大信息科技人才招聘力度。

二是加快推进科技条线专业序列建设。参照优秀同业做法，以科技条线为试点，积极推进专业序列建设，拓宽金融科技人才成长路径，不断丰富人才激励措施，提升科技岗位吸引力，降低人员流失风险。在前期开展同业调研、拟订专业序列建设工作方案基础上，结合科技条线队伍建设实际需要，进一步修改完善专业序列建设方案，使该项工作在信息科技部先行试点。

三是设立金融科技创新单项奖。我行研究通过了金融科技创新单项奖设立方案，该奖项专项用于对在金融科技创新与应用、重大科技项目开发和实施过程中做出突出贡献的人员进行奖励，进一步调动金融科技人员的积极性，促进科技成果研究与应用，助推全行金融科技转型。

四是加大金融科技人才的培养力度。用好我行党校（干校）等平台资源，在各类干部培训班中，逐步加大金融科技人才参训比例，逐步提高金融科技内容培训学时占比。在党员干部培训班学员推荐选拔过程中，将分行信息科技部负责人和总行信息科技部处室负责人作为参训学员人选，着力提升金融科技人才的综合能力。同时，在第4期中青年干部培训班、新任5级行员培训班、2019年第四季度举办的总行6、7级党性修养和管理能力提升轮训班，全行5级行员党性修养和管理能力提升轮训班等班次课程设计方案中，均将金融科技列为面授课程以及分组讨论环节的重要内容。

——抓好分行员工队伍建设

总行加大了对各分行尤其是重点分行相关工作的指导和督促，多种渠道培养、引进人才，多种方式关心、关爱员工，进一步打造积极向上的氛围，不断增强员工凝聚力、向心力。

一是强化对员工的培训培养。该分行通过开展管理人员培训、客户经理培训、大堂经理培训、营业柜员培训及新员工培训等多种培训，不断提升员工专业能力和素质，该分行已开展各项培训94期，其中面授培训80期、直播培训14期。

二是加强对员工的关爱帮扶。该分行通过举办青年员工联谊活动、员工运动会、兴趣爱好协会等多种形式的文体活动，丰富员工生活；通过定期为员工提供健康管理服务和中医义诊，关心员工身心健康；积极落实“四必访”，对困难员工进行帮扶，对劳动模范进行慰问，持续提升员工凝聚力及归属感。

三是完善激励约束机制。该分行进一步优化了绩效考核办法，完善了业务指标设置，薪酬资源向营销一线倾斜、向业绩优秀员工倾斜，充分调动员工积极性。加大干部公开竞聘力度，先后开展了营销条线公开竞聘、青年俊才公开竞聘，充分挖掘、培养青年人才，鼓励优秀的青年人才脱颖而出。

四是进一步重视员工离职管理。该分行对于关键岗位及业绩优异的员工离职，由所在单位一把手亲自进行离职面谈，了解离职真实原因，并积极挽留；对于重点岗位员工离职，做好工作检查及工作交接，并及时调配符合岗位要求人员接替工作，确保业务正常开展。

（2）针对“选拔任用工作不规范”问题

——进一步规范干部选拔推荐工作

一是立行立改，严格规范民主推荐工作。以《党政领导干部选拔任用工作条例》为基本遵循，积极学习借鉴市委组织部经验做法，进一步规范了我行民主推荐、考察、任职公示等干部选拔使用工作流程，提高干部选拔任用工作质量。同时，将整改落实安排进一步细化延伸到各分行选人用人工作中，于2019年10月中旬对各分行人力资源部总经理进行了关于民主推荐程序和要点的专题培训，下发了有关标准化工作模板。

二是进一步规范、完善干部选拔任用制度。组织认真学习研究《党政领导干部选拔任用工作条例》《中央企业领导人员管理规定》《北京市市管企业领导人员管理规定》和《北京市区局级单位处级领导干部选拔任用工作参考流程》，结合我行干部队伍建设和选人用人工作实际情况，修订完善我行干部聘任管理办法，提交行党委常委会审议通过后实施。

（3）针对“基础工作不够扎实”

——加强干部档案审核工作

一是加快推进干部人事档案审核。认真贯彻市委关于干部人事档案审查的有关要求，集中精干力量打“歼灭战”，加快推进干部人事档案审核工作进度，已完成中层干部档案审核工作，个别同志因情况较为复杂，干部本人仍在积极补充材料，本着对干部负责、对历史负责的态度，在专题向上级组织部门进行政策咨询、了解相关研判标准后，严格按照相关政策认定依据，报行党委常委会认定。

二是加快推进数字档案基础设施建设。围绕提升档案信息数字化管理和运用水平，组织开展了智能档案库房建设调研工作，学习市委组织部档案电子化建设相关经验。启动了智能档案库房建设项目建设工作。

三是加强干部人事档案管理制度建设。已下发《关于进一步加强干部人事档案审核认定相关工作的通知》，进一步明确各分行干部人事档案审核认定具体要求，对档案管理进行专题培训，进一步强调档案审核管理要求。后续将根据中组部最新下发的《干部人事档案工作条例》及北京市委组织部具体要求，结合干部人事档案数字化情况完成干部人事档案管理制度建设。

（四）关于“落实巡视反馈整改要求不到位，营销费使用缺乏监管问题仍然存在”方面的整改情况

——进一步完善制度机制、强化营销费用管控

一是加强学习，提高认识，认真开展自查自纠。⑴组织专门学习，提高思想认识。9月中旬，总行召开2019年计划财务专业会议，会上组织总分行计划财务人员再次学习《会计法》、“八项规定”、“六条禁令”的相关要求，分析全行近期费用开支和集中采购管理中存在的问题，重申财经纪律和法规的严肃性，明确了各级财务人员的责任归属，要求各级人员要强化责任意识，坚持费用管理“拧毛巾”原则，厉行节约、勤俭办事。⑵加强财务费用的规范管理。2019年10月22日印发《关于进一步加强财务规范性管理、严肃财经纪律的通知》，要求各分行对照巡视指出问题，查找自身管理漏洞；重申了费用报账必须遵循依法合规原则，必须遵照财务制度规定，确保真实、合法，不得虚列成本，弄虚作假，严禁虚假事项、虚假发票列支成本，严禁费用套现，变相形成个人收入。要求各分行定期组织全行各级人员开展财经纪律学习，组织重点岗位人员进一步深入学习相关制度规定，并重申了分行各级人员在财务费用管理中应该承担的责任和工作要求。⑶加强自查自纠和检查督导。组织开展对 2018年下半年至2019年分行的费用管理及使用情况的全面自查和检查，包括费用管理机制建设、费用报销的真实性完整性合法性及合规性、费用核算的合规性及准确性等六大方面27项具体内容。

二是修订完善相关制度，确保依法合规开展业务。⑴于2019年8月14日制定《华夏银行经费科目核算范围》，进一步梳理、细化各费用科目核算内容和报销事项等。⑵修订《华夏银行分行销售费用管理办法》，完善分行销售费用的管理范围、管理原则、管理程序及监督问责机制，细化费用报销审核要求，强调招待费用必须在限额内开支，同时明细了大额费用报销要件，强化真实性、合规性审核。通过健全制度、强化执行，切实加强源头防范，坚决堵塞费用管理漏洞。

三是严格营销费用管控，确保营销费用有效支持业务发展。⑴调整差旅、招待、会议等费用开支标准。根据《中央和国家机关会议费管理办法》《中央和国家机关差旅住宿费标准》《北京市市级党政机关事业单位会议费管理办法》《北京市国资委监管国有企业负责人履职待遇、业务支出管理实施细则》，制定《华夏银行总行机关差旅费管理办法》和《关于进一步规范差旅、招待、会议等费用开支标准的通知》，进一步调整差旅费城市间交通费、市内交通费、住宿费和伙食补助费标准，以及业务招待费的招待标准和会议费的综合定额标准。⑵坚持分行销售费用配置以管会利润为基础，同时充分考虑分行经营的实际情况分类核定，引导分行围绕“价值创造”开展经营活动，确保销售费用真正用于业务规模的增长、盈利能力的提升和客户群体的扩大。

四是严格报账审核，加强事中控制。总行集中报账中心从严、从紧审核各类活动，严格控制活动费用总额和开支标准；坚守制度底线，从源头上控制超标准列支费用、超额度执行预算等问题。同时，集中报账中心按季通报费用报销审核情况，对合规、均衡开支费用进行多次强调和重申。

——严格业务招待费用管理

一是认真反思、重点核查。围绕加强分行业务招待费用使用管理，我行先后3次召开整改专项会议，从费用管理组织推动的主动性、流程管控的系统性、重点环节落实的有效性等方面进行认真查摆，深刻理解“八项规定”精神，充分认识到费用管控的严肃性和重要性，并对相关单位业务招待费用管理有关情况再次深入核查。

二是切实加强教育和管控。着力在深化文件制度学习、完善费用管理制度、加强刚性管控等方面下功夫，从严审核把关、从严检查督促，重点关注和监督可能引发贪污腐败的关键点，进一步加强和规范分行业务招待费管理，确保真正用于支持业务发展、支持产品创新、提升客户服务水平。将业务招待费列为日常费用检查必查项目，强化警示震慑，坚决防范贪污腐败问题发生。

三、不断巩固深化巡视整改成果，全面提升各项工作水平

经过前期的集中整改，我行巡视整改工作取得了一定成效。下一步，行党委将紧紧围绕全面从严治党、切实落实“两个责任”，进一步深入学习贯彻党的十九大及其历次全会精神，深入学习贯彻习近平总书记系列重要讲话精神，认真落实市委、市国资委和市委第八巡视组部署要求，把巡视整改工作与拓展“不忘初心、牢记使命”主题教育成果结合起来，与违反中央八项规定精神突出问题专项治理结合起来，以严实作风、看齐标准，举一反三、标本兼治，坚持不懈抓好整改落实工作，不断巩固深化整改成果，以实际成效更好地服务首都建设和实体经济发展，推动全行改革发展不断迈上新台阶。

一是提高思想认识，深化全面从严治党。进一步强化全行各级党委的政治自觉和责任担当，增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”。牢固树立管党治党意识，坚持把落实主体责任、党的建设与改革发展工作同研究、同部署、同落实、同检查、同考核。加强理论武装和思想政治建设，用习近平新时代中国特色社会主义思想武装全行党员干部，坚决贯彻落实党中央和市委决策部署，切实履行全面从严治党主体责任，在思想上、政治上、行动上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。

二是着力推动工作，全面深化和落实整改工作。坚决落实整改工作党委负责制，坚决履行好党委书记第一责任人职责，坚持整改工作目标不变、标准不降、力度不减，以钉钉子精神，持续抓紧抓好整改落实工作，巩固深化整改工作成果。坚持问题导向，按照整改任务台账，逐项督办落实。对已经完成的整改任务，及时组织“回头看”，强化进一步检查督导；对还没有完全整改到位的问题，切实把各项整改措施落到实处，确保取得实效；对已整改的问题，进一步建章立制、固化成果，防止问题反弹；对已出台的制度，要严格执行、加强督查，发挥制度的硬性约束力，巩固拓展整改成效；对建立健全的机制，要持续运行、加强追踪，及时校准偏差，充分发挥作用。

三是抓好作风建设，严格执纪监督问责。从巡视反馈的问题中进一步深刻汲取教训，把深化巡视整改作为解决问题、正风肃纪、推动工作的重要实践。坚持把纪律和规矩挺在前面，以永远在路上的韧劲，抓好中央八项规定精神和市委实施意见的贯彻落实，深化违反中央八项规定精神突出问题专项治理和“四风”问题整治，进一步加大正风肃纪力度，坚决防止“四风”问题反弹。坚决贯彻中央和市委的要求，与驻行纪检监察组共同把党风廉政建设和反腐败工作作为重大政治任务抓实抓好，强化落实党委主体责任，坚决支持驻行纪检监察组履行监督责任，严明纪律要求，深化党性党风党纪教育，加强党纪监督和政治纪律监督，严肃执纪问责，始终保持严肃查处腐败问题的高压态势。坚持从严管理和要求干部，加强理想信念教育、党性观念教育和勤政廉政教育，进一步完善干部选拔任用机制，树立正确的选人用人导向，为推动我行改革发展提供有力保障。

四是完善长效机制，加强内控体系建设。在深入整改的同时，更加注重治本，更加注重预防，构建堵塞漏洞、解决问题的长效机制。在加强全面风险管控、规范党委会议和“三重一大”决策、落实意识形态责任制、加强基层党组织建设、加强干部选拔任用管理等方面，新建和完善一批管长远、治根本的制度，同时根据中央、市委和上级监管部门的新精神、新规定、新要求，及时对相关重要制度进行检视、修订，确保制度规定的有效性，提升全行经管管理和党建工作水平。强化制度执行，定期开展制度落实情况检查、制度执行情况后评价等工作，真正落实制度规定，把“守纪律、讲规矩”固化为干部员工的自觉行为。

五是深化整改成效，促进高质量发展。坚持把深化巡视整改工作作为改进和推动全行工作的重要契机，紧紧围绕我行改革发展中心工作深化巡视整改，切实推进全行工作的规范化、专业化、精细化建设，提高各级领导干部从严治行、依法办行的意识和能力，提高直面困难、担当作为的精神和勇气。进一步贯彻落实全国金融工作会议、中央经济工作会议和党的十九届四中全会精神，深入落实新发展理念，把进一步做好服务北京建设发展作为巩固和深化巡视整改成效的落脚点，坚持在服务实体经济中谋划发展、推动改革，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线，把实现全行高质量发展向纵深推进，努力打造“大而强”“稳而优”的现代金融集团。

欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系方式：电话010-85238000；邮政信箱：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦；邮政编码：100005；电子邮箱：lsdfxq@。