2022年12月30日
最高人民检察院
依法惩治网络黑恶犯罪。
典型案例
这一典型案例侧重于当前司法实践中常见的多发情况，关注人群强烈、受害者群体广泛反映的网络“一科输出”、网络舆论恐吓、网络裸体聊天恐吓、网络“软暴力”督促等信息网络重点犯罪领域。其中包括参加汤母甲等组织、领导人、黑社会性质组织案。
该团体对在校大学生和大学毕业3年内的群体实施网络“一科输出”犯罪活动，累计贷款8000多万韩元，收据1.5亿韩元，违法收入7000多万韩元。
2020年法院作出一审判决，其中汤某甲被判处有期徒刑25年，剥夺政治权利3年，没收个人财产。对其余被告人分别判处20至6年有期徒刑和相应的财产刑。
纪律规约与一般公司不同
根据案情，从2017年9月开始，被告人汤某邀请被告人王某白、邓某勇、汤某乙成立了南昌赤钱信息技术有限公司等6家公司。被告人潘慕勇、霍莫、彭某根据被告人汤慕甲等的指示，在“让你用”应用程序的基础上，为网贷开发了6个应用程序。植入了具有窃取公民个人信息功能的子程序，非法获取了受害者手机内的通话记录和通讯录内容等公民个人信息。采取现金贷款或虚假购物回购形式，以服务费、保证金、中介费名义恶意减少实际贷款额、恶意卢戈违约金等手段，对在校大学生和大学毕业三年内的群体实施网络“套路贷款”犯罪活动，非法获取公民个人信息达370多万件。
该团体采取了连接受害者头像的淫秽照片和侮辱、威胁性短信、电话干扰、短信轰炸等“软暴力”手段，对无法按期偿还的受害者及其父母、亲友、同事、同学提出“债务”要求，逐渐形成汤母甲为组织、领导人和领导人。
这个组织人员多，等级分明，有与一般公司不同的纪律规约(如禁止部门间互访)。不要公开自己的工作内容和公司地址。贷款后，部门职员不能在食堂吃饭，每天催款额在3000韩元以上的职员不能吃饭。不得贷款给公检法子女、政法、军警院学生等。
如何认定“日常贷款”犯罪？
审查表明，被告人的行为已经形成了“日常贷款”闭环特征。
1.汤母甲等以低息、无担保、无担保、快速贷款等为诱饵，引诱在校或毕业三年内的大学生在App平台借钱，隐瞒受害者要扣除高额服务费、保证金、中介费等事实，以各种费用的名义恶意减少实际贷款额，实际扣除40%-50%。
2.获得现金贷款或在购物平台制作虚假商品，受害者高价购买，平台低价回购的形式下，高贷款低属于“制造资金存折等虚假支付事实”。
3.对于逾期的受害者，以每笔贷款金额、每天3%的比例收取高额违约金，修改平台提示内容，恶意延长和累计逾期天数，属于“恶意卢戈偿还额”。
4.引导受害者在用该组织控制的其他App贷款偿还之前偿还债务属于“转移平金”。以“软暴力”方式进行“讨债”的行为，包括发送侮辱性照片等，属于“软”和“讨债”。
例如，自杀未遂的受害者陈某在该组织的“100分”App平台上借钱，合同约定，每笔费用总额为贷款额的2%-6%，其贷款额为3177元，扣除实际上高达40%的费用，借款金额为1906元。这笔贷款是3期返还，每期基本偿还额为1059韩元，每期偿还期为7天，逾期金按每日3%计算违约金。截至事件发生时，陈某三期贷款实际上已于12日逾期，违约金累计为10865.34韩元，被“软暴力”督促。
该团体的贷款行为显示出明显的非法占有故意，平等民事主体之间的民间贷款在主观意图、贷款方式、纠纷处理方式等方面存在明显差异，符合“套路贷款”认定标准。
主要手段是“软暴力”小债
从行为特征来看，该组织的主要行动手段是“软暴力”私菜，达到了类似于“暴力”或“以暴力威胁”的水平。
贷款后部分对贷款逾期1 ~ 9天的受害者及其父母采取电话短信联系手段，向贷款逾期10天以上的受害者及其父母、亲友、老师、同学、同事等发送了连接受害者头像的淫秽照片和侮辱、威胁性短信、电话、短信轰炸等“软暴力”手段。
特别是，该团体主要在在校或毕业3年内以大学生这一特殊群体为对象贷款。这个群体社会经历和经验少，周边关系简单，心理承受能力差。对受害者的长期侮辱、威胁、对周围亲朋好友的频繁扰乱，使受害者无法与周围亲朋好友正常交往，有时会造成比现实暴力更恶劣的结果。
受害者与30多个省181所大学有关
在259名抽样受害者中，与全国181所大学相关的223名在校学生占86人
%。从2017年9月至2018年7月间，该组织累计向全国30个省、自治区、直辖市的10852名被害人虚假放贷8000余万元，收款1.5亿余元，违法犯罪所得高达7000余万元。经查证的被害人中，3人自杀身亡，3人自杀未遂，3人患抑郁症，14人被迫退学或休学、辞职，后果特别严重。对一定区域内的高校生活、教学秩序稳定造成重大影响。综上，该组织通过实施违法犯罪活动，在网络空间和现实社会中形成重大影响，严重破坏经济和社会生活秩序，符合黑社会性质组织的危害性特征。
最高检表示，对以老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力的人为对象实施“套路贷”犯罪，或因实施“套路贷”导致被害人及相关人员自杀、精神失常的，应该评价为在相关领域造成重大影响，依法从严从重惩处。
（新闻坊）