北京大兴反诈中心近日发布关于“P2P退款诈骗”的警示。民警提醒,诈骗分子往往潜伏在投资者群体中,他们广泛收集信息,遇到涉及P2P的事件、案件有重要进展时,就会冒出来蹭热度,进行一次快速诈骗。这些骗局持续时间短,手法老道纯熟,其诈骗话术和套路多为复合型,具有诈骗成功率高且个案损失大的特点。

这类骗局的步骤之一是伪造国家机关的文件、公告,让投资者以为可以拿回钱。

骗子以公检法或金融监管等政府部门的名义,通过网络、邮件、短信等方式,发布伪造的红头文件或蓝底白字的公告,谎称某公司正在组织办理清退回款手续,让大家加清退QQ群,这类文件和公告极具迷惑性。

还有骗子在投资者的微信群内单独加好友,再组小群,几个骗子扮演不同部门的客服对投资者实施诈骗。

诈骗步骤之二是提供几种回款方案选择,但投资者都需要先注资,最后甚至变成刷单、赌博的骗局。

当投资者加群、加好友想拿到理赔款,无论选择哪个回款方案,都需要先注资,也就是给代办的公司交钱。“面对这样一个不靠谱的说辞,投资者往往被能拿到理赔款的喜悦冲昏头脑,通通选择无视,哪怕对方发来的文件漏洞百出,甚至名字都不是自己,还毅然决然地转账。”民警说。

诈骗步骤之三是为了诈光骗净,骗子会套用刷单、赌大小、购买股指或数字货币等方式,诱导投资者在理赔APP上加大投入。

骗子用定制的APP进行诈骗,不只是规避风险,还让投资者误认为这是正规流程,从而更好地把控诈骗的步骤,还能把上述各种陷阱嵌入进去。在话术方面,骗子诱导投资者一步步进行回款操作,但是不管怎么操作都是错,不是超时就是违规,还得缴纳检测金、保证金。即便暂时获得盈利了,骗子还会以恶意盈利套现、行贿为由进行冻结,让投资者再缴纳解冻费。

民警说,投资者和骗子对话时,十分卑微,像极了做错事的孩子,而骗子却组团群嘲。“不要盲目地进行任何投资,不要试图去赚你认知以外的钱财。被回款诈骗的受害者有高知、高管,也有退休的老头老太太,为了拿回投资损失,他们都选择了听从指挥,而不去核实。”

民警提示:下载全民反诈APP提前防御

1、不要轻信不法分子的回款谎言,不要点击链接下载不明APP,理赔却要先交保证金,还要跨平台投资虚拟货币的都是骗局。

2、部分P2P平台确实有退款情况,但都是在法院判决生效后由法院执行,不会委托三方平台私自退款,更不会跨银行、券商等多行业进行理赔。

3、加入投资者微信、QQ群时要注意个人信息的保密,通过主动添加QQ、微信理赔的绝对不是官方,司法途径是唯一的选择。

4、如遇电信网络诈骗等可疑情况,请立即拨打96110咨询。下载全民反诈APP是提前防御的最有效手段。

照片来自大兴反诈中心

来源 北京日报客户端 | 记者 张宇

编辑 王琼

流程编辑 刘伟利