我相信，近年来来自中国的现金洪流，全世界各国都已经感受到了。比如我们美国洛杉矶的房价。
据悉，去年共有3240亿美元从中国流出。今年的数字尚未确定，但811兑换后，至少有2000亿美元的资金从中国流出。
“由于反腐败和最近金融市场的动荡，越来越多的中国人开始通过将自己的财富转移到更安全的地方的——来探索合法或非法的方法。”前加拿大皇家骑警金融犯罪调查员Bill Majcher说：“中国人的资产大到不可忽视的程度，银行正在竭尽全力抓住这项事业。”
2018年8月16日，国家外汇管理局通报了21起外汇违规事件，简直是操作性很强的人民币教科书。
在21起案件中，3家银行违规处理转口贸易案，4家银行违规处理内外贷款案，1家银行违反个人分售汇票案。4家企业夺回，1家非法结汇，还有8名自然人参与非法买卖外汇或喷发夺回。
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案例研究
北京时间2019年2月10日，新加坡媒体通报了中国移民从中国大陆到新加坡巨额汇款被骗事件。诈骗金额达300万美元(约2023万人民币)。
2018年，华裔女性富豪卢女士获得了新加坡的绿卡。此时卢女士最大的苦恼是钱充足，但不能转。卢女士计划寻找在海外开设账户的银行法国巴黎银行新加坡分行(BNP Paribas)，将大型资产从中国大陆转移到新加坡。但是银行果断拒绝了卢女士的要求。新加坡分行可以收款，但中国的分行不敢汇款。
但是富人最不需要苦恼的是，只要有困难就有人帮忙。(约翰f肯尼迪，《财富》)该银行职员向卢女士暗示，任性能干的人可以帮助解决大额汇款问题。
卢女士于2018年10月18日通过林老师，通过蚂蚁搬家300万美元的方式，成功地向多个陌生账户分散汇款，这笔钱在新加坡辗转了几次，取得了胜利。卢女士在第一场战斗中获胜后，林老师也赚了10万美元的佣金。
卢某尝到甜头后，很快选择了第二期汇款。但是这次卢女士的300万美元来了，完全不知道钱要去哪里。卢女士向法庭起诉了向林老师和卢女士借用账户的4名新加坡中国人。此案在新加坡高等法院处于审理阶段。
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今天外国永久居民：不接受5万美元的跨境汇款
事件暂时结束，但在新加坡一家中国大陆开设分行的银行业务经理说：
1.作为中国国籍的外国永久居民，可以不受“个人每年50000美元跨境汇款”政策的限制，通过合法途径一次性将要转移的大额美元资产转移到海外。
2、这种合法途径必须经过复杂的申请和批准程序。
3.理论上，只有获得其他国家和地区永久居留权的中国公民才能申请这项业务。
这一合法途径的政策来自外管局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，明确了合法移民财产转让的运营规则。
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政策解释：什么是法律方法？
所谓合法途径的政策依据是外管局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，明确了合法移民财产转移运营规则。
1.从中国大陆移居国外或定居香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的自然人，在获得移民身份之前，可以将在中国境内的合法财产兑换成现金，通过外汇指定银行通过外汇汇往国外并汇款。
2.外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区居民可以依法将从中国境内继承的遗产兑换成现金，通过外汇指定银行以外汇汇款。
3.对外转移的财产必须是合法财产，不能与他人发生权益争议。
4.合法移民财产转移必须向户籍所在地外汇局申请批准。
5.成功的申请人不得在中欧境内提取外币现钞。外汇必须直接汇入移民或继承人居住国或地区申请人本人账户。
>政策细节：
1、从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民，在将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，可以通过外汇指定银行购汇和汇出境外。如果拥有其他有价证券和不动产，则必须出售后才可以申请资产转移。
2、外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民将依法在中国境内继承的遗产变现，可以通过外汇指定银行购汇汇出境外。
3、对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议。
4、合法移民财产转移需要向户籍所在地外汇局办理申请核准。
5、办理成功的申请人不得在中欧境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户。
在这特别提醒大家！根据规定，所有合法移民到其他国家地区的中国公民有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移。
- 申请时应准备如下资料：
1、申请人身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）。境外证件姓名无法直接判断为同一人的，需开具相关公证。
2、中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明。
3、境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件。
4、银行存款的完税证明。
5、原房产证（售房前）复印件。卖房时的税票及税务局完税证明原件。过户后新不动产权证复印件。
7、存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算。
8、 委托他人办理的应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件。
9、指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人。
- 另外需要注意的是：
1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。
2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。
3、不允许第二次申请。
最后强调一下，合法移民向海外转移大额资产的门是存在的。但从过往案例来看，有成功，也有不成功的。所以各位有钱的主儿们，且行且珍惜吧。